反洗钱法修订草案三审：进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件

全国人大常委会【反洗钱法修订草案三审：进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件】11月4日，反洗钱法修订草案提请全国人大常委会会议三次审议。草案三审稿进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，避免影响客户正常的金融活动。
修订草案二审稿对金融机构采取洗钱风险管理措施作了规定。有的常委委员、部门、社会公众建议进一步明确其条件，以避免对客户正常的金融活动造成影响。草案三审稿细化规定金融机构发现客户交易与客户身份、风险状况等不符的，采取进一步核实有关情况的措施；存在洗钱高风险情形且有必要时，可以采取限制交易方式等措施。
草案三审稿完善洗钱风险管理措施异议处理机制，增加规定涉及客户基本的、必需的金融服务的异议，金融机构应当及时处理。同时，分别规定单位和个人未依照规定采取反洗钱特别预防措施的法律责任，并对特定非金融机构及相关从业人员规定了相应法律责任。（人民法院报）